2017年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》过关必做1000

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内容简介
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第一部分　章节精练（含历年真题）
　第一章　金融、资产管理与投资基金
　第二章　证券投资基金概述
　第三章　证券投资基金的类型
　第四章　证券投资基金的监管
　第五章　基金职业道德
　第六章　基金的募集、交易与登记
　第七章　基金的信息披露
　第八章　基金客户和销售机构
　第九章　基金销售行为规范及信息管理
　第十章　基金客户服务
　第十一章　管理人的内部控制
　第十二章　基金管理人的合规管理
第二部分　模拟试题及详解
　基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》模拟试题及详解（一）
　基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》模拟试题及详解（二）
                                                                                                                                                                                                    内容简介                                                                                            
??为了帮助考生顺利通过基金从业资格考试科目，我们根据最新版《证券投资基金》教材的内容及相关法律法规精心编写了基金从业资格考试“基金法律法规、职业道德与业务规范”辅导系列。
??本书是基金从业资格考试“基金法律法规、职业道德与业务规范”科目过关必做习题集（含历年真题）【含模拟试题及详解】。共分为两个部分：
??第一部分为章节精练。按最新“基金法律法规、职业道德与业务规范”考试大纲的章目编排，共分为12章，根据最新版《证券投资基金》教材的内容及相关法律法规精心编写了约1000道习题，其中包括了历年考试真题和证券从业资格考试“证券投资基金”科目的历年真题。所选习题基本涵盖了考试大纲规定需要掌握的知识内容，侧重于设计常考重难点习题，并对大部分习题进行了详细的分析和解答。
??第二部分为模拟试题及详解。我们根据历年真题的命题规律及热门考点精心编写了两套模拟试题，其试题数量、难易程度、出题风格等与最新真题完全一样，每道真题均提供答案及详尽的解析，方便读者掌握考试难易程度、把握考点，也可据此检测复习效果。
??如果相关法律法规、考试大纲以及其他考试资料发生变化，我们会及时对本书进行修订和说明，系统会立即自动提示您免费在线升级您的产品。
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内容预览
第一部分　章节精练（含历年真题）
第一章　金融、资产管理与投资基金
单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）
1．货币市场是交易期限在（　　），以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。[2016年4月真题]
A．六个月以内
B．一年以内
C．一年以上
D．二年以上
【答案】B查看答案
【解析】货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。
2．（　　）不是我国保险资产管理公司的资产管理业务内容。[2016年4月真题]
A．企业年金
B．第三方保险资产管理计划
C．集合资金信托
D．投资联结保险账户管理
【答案】C查看答案
【解析】保险资产管理公司的资产管理业务包括企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理。C项，集合资金信托是信托公司的资产管理业务。
3．投资基金中最主要的一种类别是（　　）。[2016年4月真题]
A．对冲基金
B．风险投资基金
C．证券投资基金
D．另类投资基金
【答案】C查看答案
【解析】人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的，其主要可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金。其中证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，又可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金等种类。
4．以下均为债权类金融资产的是（　　）。[2015年12月真题]
A．基金、国债期货
B．城投债、限售股
C．可转债、票据
D．现金、定期分红蓝筹股
【答案】C查看答案
【解析】金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。
5．以下关于投资概念的描述，错误的是（　　）。[2015年12月真题]
A．投资未来收益具有不确定性
B．投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率
C．投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间
D．投资的产出会大于投入
【答案】D查看答案
【解析】投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。
6．资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用。以下（　　）不是资产管理行业的功能。[2015年12月真题]
A．给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效
B．保证给投资者带来收益
C．能够为市场经济有效配置资源
D．使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来
【答案】B查看答案
【解析】资产管理行业的作用包括：①为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平；②帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利；③使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来；④对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。
7．按交易标的物分类，金融市场类别不包括（　　）。[2015年12月真题]
A．票据市场
B．外汇市场
C．黄金市场
D．艺术品市场
【答案】D查看答案
【解析】按照交易标的物，金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
8．以下不是资产管理特征的是（　　）。[2015年9月真题]
A．从参与方来看，包括委托方和受托方
B．从收益特征来看，具有增值的特点
C．从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产
D．从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值
【答案】B查看答案
【解析】资产管理具有以下特征：①从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人；②从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产；③从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。
9．以下哪一种不是金融交易的组织方式？（　　）[2015年9月真题]
A．自由交易方式
B．柜台交易方式
C．交易所交易方式
D．电信网络交易方式
【答案】A查看答案
【解析】金融交易的组织方式是指组织金融工具交易时采用的方式。受市场本身的发育程度、交易技术的发达程度以及交易双方的交易意愿影响，金融交易主要有以下三种组织方式：①有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式；②在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式；③电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。
10．（　　）不是货币储蓄的特点。[2015年9月真题]
A．储蓄的收益会超过通货膨胀
B．储蓄会有一定的利息收益
C．货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动
D．货币储蓄确保本金安全
【答案】A查看答案
【解析】货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。
11．（　　）我国推出了第一只货币市场基金。[2015年6月证券真题]
A．2000年8月
B．2002年5月
C．2005年2月
D．2003年12月
【答案】D查看答案
【解析】我国第一只货币市场基金是2003年12月推出的华安现金富利投资基金。
12．与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（　　）。[2014年9月证券真题]
A．债权凭证
B．收益凭证
C．信用凭证
D．受益凭证
【答案】D查看答案
【解析】投资基金按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金。投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。它主要通过向投资者发行受益凭证（基金份额），将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。
13．在金融市场的主要构成要素中，主要以资金供应者身份参与金融市场是（　　）。[2011年9月证券真题]
A．企业
B．居民
C．政府
D．金融机构
【答案】B查看答案
【解析】金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中，居民是金融市场上主要的资金供给者。居民为了预防未来支出的不确定性或出于节俭等目的，将收入的一部分用于储蓄。不少居民动用储蓄资金投资于股票、债券、基金等资本市场工具，投资于保险市场或参与黄金市场交易，组合其金融资产，实现风险和收益的最佳匹配。居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量。
14．和是现代金融体系的两大运作载体。（　　）
A．金融市场；金融服务机构
B．金融市场；企业集团
C．市场参与者；金融服务机构
D．市场参与者；金融机构
【答案】A查看答案
【解析】金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。
15．下列不属于衍生金融工具的是（　　）。
A．远期合约
B．期货合约
C．企业债券
D．互换协议
【答案】C查看答案
【解析】衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增多。衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
16．下列对期货市场交易的说法正确的是（　　）。
A．协议成交和标的交割是同时进行
B．对交易双方来说，利率和汇率风险很小
C．交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失
D．买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易
【答案】D查看答案
【解析】A项，期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的；B项，由于期货市场的成交与交割之间有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很大；CD两项，在期货交易中，由于交割要按成交时的协议价格进行，交易对象价格的升降，就可能使交易者获得利润或蒙受损失，因此，买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易。
17．外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、（　　）及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。
A．投资银行
B．商业银行
C．外汇经纪人
D．证券交易所
【答案】C查看答案
【解析】外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和，包括外汇批发市场以及银行同企业、个人间进行外汇买卖的零售市场。
18．金融市场按交割期限可划分为（　　）。
A．现货市场和期货市场
B．货币市场和资本市场
C．股票市场和债券市场
D．初级市场和二级市场
【答案】A查看答案
【解析】金融市场的分类主要有以下几种：①按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场；②按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等，其中证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场，股份有限公司发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场，已发行股票的转让流通市场叫股票的二级市场；③按交割期限分为现货市场和期货市场。
19．（　　）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。
A．企业
B．居民
C．金融机构
D．政府
【答案】C查看答案
【解析】金融机构的作用较为特殊，主要表现在以下几个方面：①它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道；②金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具；③既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者；④金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。
20．金融工具最初被称为（　　）。
A．金融票据
B．金融凭证
C．资本工具
D．信用工具
【答案】D查看答案
【解析】金融工具是金融市场上进行交易的载体。金融工具最初被称为信用工具，它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护。
21．下列关于金融工具的说法错误的是（　　）。
A．金融工具是金融市场上进行交易的载体
B．金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护
C．金融工具随时可以流通转让
D．金融工具一般不具有社会可接受性
【答案】D查看答案
【解析】金融工具一般具有广泛的社会可接受性，随时可以流通转让。不同的金融工具具有不同的特点，能分别满足资金供需双方在数量、期限和条件等方面的不同需要，在不同的市场上为不同交易者服务。
22．下列关于金融资产的叙述，错误的是（　　）。
A．金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证
B．未标示明确的价值
C．表明了交易双方的所有权关系和债权关系
D．一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类
【答案】B查看答案
【解析】在金融市场上，资金的供给者通过投资金融工具获得各种类型的金融资产。金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。
23．商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（　　）。
A．资产业务
B．负债业务
C．表外业务
D．代理业务
【答案】C查看答案
【解析】美国财政部金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细划分，其中，银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务的业务属于表外业务，受美联储监管，同时豁免在美国证监会注册，除非投资于在美国证券交易委员会（SEC）注册的投资公司。
24．基金业协会根据（　　）的特点将我国资产管理行业的范围进行了界定。
A．资金来源、投资范围、管理方式和权利义务
B．资金来源、投资规模、管理方式和权利义务
C．资金流向、投资范围、管理方式和权利义务
D．资金流向、投资规模、管理方式和权利义务
【答案】A查看答案
【解析】中国证券投资基金业协会（简称基金业协会）从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定。
25．在我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是（　　）。
A．基金管理公司及子公司
B．私募机构
C．证券公司及其资管子公司
D．商业银行
【答案】C查看答案
【解析】中国证券投资基金业协会（简称基金业协会）从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定，如表1-1所示。
表1-1 我国的资产管理行业


26．投资基金运作中的主要当事人不包括（　　）。
A．基金投资者
B．基金管理人
C．托管人
D．代理者
【答案】D查看答案
【解析】投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。投资基金主要是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。
27．公募基金行业规范的内容不包括（　　）。
A．信息披露
B．投资者的投资能力
C．利润分配
D．投资限制
【答案】B查看答案
【解析】公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，公募基金一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范。私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求。
28．将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照（　　）划分的。
A．资金募集方式
B．法律形式
C．运作方式
D．所投资的对象的不同
【答案】B查看答案
【解析】投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别：①按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类；②按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；③按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金；④按照所投资的对象，可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金。
29．基金投资的有价证券不包括（　　）。
A．股票
B．货币
C．艺术品
D．金融衍生工具
【答案】C查看答案
【解析】基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。C项，艺术品属于投资基金的投资范围，但不是有价证券。
30．对冲基金起源于（　　）。
A．英国
B．加拿大
C．日本
D．美国
【答案】D查看答案
【解析】对冲基金起源于20世纪50年代初的美国。当时的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险。
31．关于风险投资基金，下列说法错误的是（　　）。
A．一般采用公募方式
B．又称创业基金
C．帮助所投企业取得上市资格
D．属于按对象分类的投资基金之一
【答案】A查看答案
【解析】风险投资基金，又叫创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。一旦公司股票上市后，风险投资基金就可以通过证券市场转让股权而收回资金，继续投向其他风险企业。风险投资基金一般采用私募方式。
32．承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（　　）。
A．风险投资基金
B．证券投资基金
C．另类投资基金
D．对冲基金
【答案】D查看答案
【解析】对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。
33．另类投资基金不可以投资于（　　）。
A．房地产
B．大宗商品
C．证券化资产
D．债券
【答案】D查看答案
【解析】另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。

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