2008年联考金融学基础考试大纲（文本版）

2008年金融学硕士研究生招生联考金融学基础考试大纲

经济学原理
第一篇 微观经济学

第一部分 经济学导论
考试要求
    了解经济学的基本问题；了解经济学的研究方法；掌握经济学的含义、经济学的分类和不同经济体制下资源配置的方式及其特点；熟练掌握机会成本和生产可能性边界的概念。

考试要点
一、经济学的研究对象
(一) 经济资源的稀缺性和经济学的产生
    1．经济资源的稀缺性与选择行为
    经济资源的稀缺性含义及选择行为的必然性。
    2．基本的经济问题
    生产什么、如何生产、为谁生产及何时生产。
    3．经济学的定义
(二) 机会成本与生产可能性边界
    1．选择与机会成本
    2．生产可能性曲线的经济学含义与机会成本递增法则
    生产可能性曲线的含义与机会成本递增的原因。
(三) 资源的配置、利用与经济体制
    1．资源配置与资源利用
    2．不同经济体制下的资源配置与利用方式
    自给自足经济、计划经济、市场经济和混合经济的各自特点。
(四) 经济学分类
          1．微观经济学与宏观经济学
  微观经济学与宏观经济学的研究对象，微观经济学与宏观经济学的区别与联系。
          2．实证经济学与规范经济学
二、经济学的研究方法
    (一)  经济学的基本假设：理性人假定
    (二)  个量分析与总量分析
    (三)  局部均衡分析与一般均衡分析
    (四)  静态分析、比较静态分析与动态分析
    (五)  经济模型

第二部分需求、供给与均衡价格
考试要求
    了解需求和供给的含义及影响需求和供给的各种因素；掌握政府制定的支持价格和限制价格的概念及政府税收对经济的影响；熟练掌握均衡价格理论，并能运用其解释和预测价格变动的方向；对需求价格弹性的含义、计算及其与销售收益的关系也要求熟练掌樨并运用。

考试要点
一、需求和需求的变动
    (一) 需求的概念
    1．需求的定义
    需求与欲望的区别。
    2．需求的表示方式
    需求表、需求曲线与需求函数。
    3．需求规律
    需求规律的表述和需求曲线的形状。
    (二) 影响需求的因素
    商品本身的价格、消费者偏好、收入、替代品和互补品  的价格、预期、其他因素。
    (三) 需求量的变动与需求的变动
    需求量变动与需求变动的不同含义及其在需求曲线图形上的不同表现。
二、供给和供给的变动
    (一) 供给的概念
    1．供给的定义
    2．供给的表述方式
    供给表、供给曲线与供给函数。
    3．供给规律
    供给规律的表述和供给曲线的形状。
    (二) 影响供给的因素
    商品本身的价格、生产技术和管理水平、生产要素价格、其他商品的价格、预期、其他因素。
    (三) 供给量的变动与供给的变动
    供给量变动与供给变动的不同含义及其在供给曲线图形上的不同表现。
三、均衡价格
    (一) 均衡价格的决定
    过剩需求、过剩供给、均衡价格、均衡产量。
    (二) 供求变动对均衡价格的影响
    1．需求变动的影响
    供给不变时，均衡价格与均衡产量随需求增加而增加，随需求减少而减少。
    2．供给变动的影响
    需求不变时，供给增加，均衡价格下降，均衡产量上升；供给减少，均衡价格上升，均衡产量下降。
    3．需求和供给同时变动的影响
    需求和供给同时变动时，均衡价格和均衡产量如何变动要由需求和供给的变动方向和程度决定。
    4．供求规律
    供求规律的含义。
    (三) 均衡价格理论的运用
    1．支持价格
    2．限制价格
    3．政府税收和补贴对均衡价格的影响
四、需求和供给弹性
    (一) 弹性的概念
    弹性的定义与弹性系数。
    (二) 需求弹性
    1．需求价格弹性
    (1) 需求价格弹性的定义与计算。
    (2) 弧弹性与点弹性需求价格弹性的几何表现。
    (3) 需求价格弹性的分类 (缺乏弹性、单元弹性、富于弹性)。
    (4) 影响需求价格弹性的因素。
    (5) 需求价格弹性与销售收益的关系。
    2．需求收入弹性
    (1) 需求收入弹性的定义与计算。
    (2) 需求收入弹性的分类。
    (3) 需求收入弹性与商品分类(正常品、奢侈品、必需品、劣等品)。
    3．需求交叉价格弹性
    (1) 需求交叉价格弹性的定义与计算。
    (2) 需求交叉价格弹性的分类。
    (3) 需求交叉价格弹性与商品分类(替代品、互补品)。
    (三) 供给弹性
    1．供给弹性的定义与计算
    2．供给弹性的几何表现形式
    3．供给弹性的分类
    4．影响供给弹性的因素

第三部分  消费者行为理论
考试要求
    了解有关商品效用的概念；了解基数效用论与序数效用论的区别与联系；掌握无差异曲线及预算约束的含义和性质；熟练掌握边际效用与边际替代率递减规律、消费者均衡条件以及收入和价格变化对消费者均衡的影响。

考试要点
一、基数效用论一一边际效用分析
   (一) 关于效用的基本概念
   1．效用的概念
   2．基数效用论与序数效用论的含义与区别
   (二) 边际效用递减规律
   1．总效用与边际效用的概念及其数学表述公式
   2．边际效用递减规律
   边际效用递减的含义、原因及数学公式表达。
   (三) 预算约束条件下的消费者均衡
   1．预算约束的含义
   2．消费者均衡
   消费者均衡的含义，必要条件的数学公式表达。
   3．边际效用递减对需求规律的解释
二、序数效用论一一无差异曲线分析
   (一) 关于消费者偏好的几个假定
   1．偏好的完备性
   2．偏好的反身性
   3．偏好的传递性
   4．偏好的单调性
   5．偏好的凸性
   (二) 无差异曲线
   1．无差异曲线的含义
   2．无差异曲线的性质
   3．边际替代率及其递减法则
   4．违反偏好假设的几种无差异曲线：完全替代型偏好和完全互补型偏好的无差异曲线
   (三) 预算线
   1．预算线的含义与数学公式表达
   2．预算线特征及其变动 (斜率变化和水平移动)
   (四) 消费者均衡条件及其图解
   (五) 消费者均衡比较静态分析：价格、收入变化对均衡的影响
   1．价格变化：价格一消费曲线和需求曲线
   2．收入变化：收入一消费曲线和恩格尔曲线
   (六) 替代效应与收入效应
   1．替代效应与收入效应的含义
   2．正常商品的替代效应与收入效应
   3．低档商品的替代效应与收入效应
   4．吉芬商品的替代效应与收入效应
   (七) 消费者剩余
   1．消费者剩余的概念
   2．消费者剩余的计算和几何图形表示
三、不确定性 (风险) 条件下的消费者行为
   (一) 不确定性的描述
   概率、期望值、方差。
   (二) 期望效用与期望值的效用
   (三) 消费者对风险的态度
   1．风险规避
   2．风险爱好
   3．风险中立
   (四) 降低风险的途径
   1．多样化选择
   2．风险分散
   3．保险

第四部分  生产者行为理论
考试要求
    了解厂商的性质、目标、生产函数及成本的有关概念，了解生产与成本的长期和短期含义；掌握等产量曲线、等成本曲线、生产扩展线的性质与特点；掌握要素报酬递减规律、规模报酬的含义与分类以及规模经济和范围经济的含义；熟练掌握各种产量曲线和成本曲线的推导方法、生产三阶段的划分、生产要素最优组合的条件及计算方法。

考试要点
一、生产理论
   (一) 企业的组织形式及经营目标
   1．企业的组织形式
   个人企业、合伙制企业、公司制企业。
   2．企业的经营目标
   利润最大化目标、偏离利润最大化的目标。
   (二) 生产函数
   1．生产函数的几个概念
   生产、生产要素与生产函数的含义，长期和短期的含义。
   2．生产函数的几种形式
   (1) 齐次生产函数。
   (2) Cobb—Douglas生产函数。
   (3) 完全替代生产函数。
   (4) 里昂惕夫生产函数。
   (三) 短期生产函数
   1．短期生产函数的形式
   2．总产量、平均产量与边际产量总产量、平均产量与边际产量的概念与曲线。
   3．边际收益递减规律
   4．生产的三个阶段
   三个阶段产量的变化特征与生产要素的合理投入区域。
   (四) 长期生产函数
   1．长期生产函数的形式
   2．等产量曲线的含义和性质
   3．边际技术替代率及其递减规律
   4．等成本线
   5．生产要素的最优组合
   (1) 既定成本条件下的产量最大化。
   (2) 既定产量条件下的成本最小化。
   6．生产扩展线
   (五) 规模报酬
   1．规模报酬的含义及其与边际收益递减规律的区别
   2．规模报酬的三种类型
   规模报酬递增、规模报酬递减和规模报酬不变的含义及原因。
二、成本理论
   (一) 成本函数
   1．关于成本的几种概念
   2．成本函数
   (二) 短期成本
   1．短期成本的分类
   2．短期成本曲线
   3．成本曲线与短期产量曲线之间的关系
   (三) 长期成本
   1．最适度工厂规模与长期总成本
   2．长期总成本曲线与短期总成本曲线之间的关系
   3．长期平均成本曲线与短期平均成本曲线的关系
   4．长期成本与规模经济、范围经济
   (1) 长期成本曲线与规模经济。
   规模经济与规模不经济和长期成本曲线形状的关系。
   (2) 长期成本函数与范围经济。

第五部分  市场理论
考试要求
了解市场结构的类型及其划分标准；即完全竞争、完全垄断、垄断竞争和寡头垄断市场的结构特征。具体地，了解垄断形成的原因，三种价格歧视的含义及其应用；垄断竞争厂商的需求曲线特点和非价格竞争；博弈论的初步知识和寡头垄断市场上的几个基本模型。掌握完全竞争厂商和垄断厂商所面临的收益曲线与需求曲线的特征；完全竞争厂商和行业供给曲线的推导方法；掌握垄断市场结构中总收益、边际收益与需求价格弹性之间的关系；掌握垄断所导致的效率和福利损失；掌握价格歧视的含义、分类及实施价格歧视的前提条件；垄断竞争所导致的资本容量过剩，寡头市场的各种竞争模型。熟练掌握完全竞争厂商短期均衡与长期均衡的条件及均衡产量和均衡价格的计算方法，完全竞争厂商短期均衡的几种情况，垄断厂商短期均衡和长期均衡的条件及均衡产量和均衡价格的计算方法，垄断竞争厂商短期和长期的均衡条件；熟练掌握纳什均衡的概念及其含义。

考试要点
一、市场结构、行业与厂商利润极大化
   (一) 市场及市场结构类型
   1．市场的含义
   2．划分市场结构类型的标准
   3．四种类型的市场结构
   (二) 厂商与行业的区别与联系
   (三) 行业与市场的区别与联系
   行业与市场有联系，但也有区别，前者是生产或供给方面的概念，后者则包括供求双方的关系。
   (四) 厂商的收益与利润
   1．厂商的收益：总收益、平均收益、边际收益
   2．厂商的利润：会计利润和经济利润
   3．利润函数及利润极大化条件
   利润是产量的函数、利润极大化指经济利润极大化。
二、完全竞争市场
   (一) 完全竞争市场概述
   1．完全竞争市场结构的特征
   2．完全竞争厂商的需求曲线与市场需求曲线
   3．完全竞争厂商的收益曲线
   (1) 总收益曲线。
   (2) 平均收益与边际收益曲线。
   (二) 完全竞争的短期均衡
   1．完全竞争厂商短期均衡的条件：一阶条件和二阶条件
   2．短期均衡的几种情况
   (1) 经济利润大于零的短期均衡。
   (2) 经济利润等于零(即仅获得正常利润)的短期均衡。
   (3) 亏损但继续生产经营的短期均衡。
   (4) 亏损并停止生产经营的短期均衡 (停止营业点)。
   3．完全竞争厂商和行业的短期供给曲线
    完全竞争厂商的短期供给曲线是该厂商边际成本曲线停止营业点以上(P>A阳)的那部分线段，行业内所有厂商短期供给曲线的水平加总即为行业的短期供给曲线。
   (三) 完全竞争的长期均衡
   1．最优生产规模的选择
   在长期，厂商会选择最优生产规模以获得比短期所能获得最大利润更大的利润。
   2．完全竞争厂商的进退决策与长期均衡
   (1) P>LVC：厂商进入。
   (2) P<LVC：厂商退出。
   (3) P=LMC=LVC：长期均衡。
   3．完全竞争行业的长期供给曲线
   (1) 外部经济与内部经济。
   (2) 成本不变行业的长期供给曲线。
   (3) 成本递增行业的长期供给曲线。
   (4) 成本递减行业的长期供给曲线。
三、完全垄断市场
   (一) 完全垄断市场概述
   1．垄断市场结构的特征
   2．卖方垄断和买方垄断
   3．垄断的成因
   (1) 法律壁垒。
   (2) 规模经济与自然垄断。
   (3) 技术性与策略性壁垒。
   (4) 其他壁垒。
   4．垄断厂商的需求曲线与收益曲线
   (1) 需求曲线。
   (2) 收益曲线：平均收益曲线、边际收益曲线、总收益曲线。
   (3) 总收益、边际收益与需求弹性的关系。
   (二) 垄断厂商的均衡
   1．短期均衡
   (1) 短期均衡条件：MR=MC。
   (2) 短期均衡的两种隋况：盈利或亏损。
   (3) 垄断厂商的供给曲线问题。
   2．长期均衡
   3．垄断势力的度量
   垄断势力可以用
     (P—MC)=JP／1E1  或P／MC=lEl／(jEI一1)来度量。
   4．完全竞争市场和完全垄断市场的比较
   (1) 资源利用。
   (2) 格和产量。
   (3) 垄断造成的净损失。
   (4) 合并的福利效应。
   (三) 垄断厂商的价格歧视
   1．价格歧视的含义
   2．实施价格歧视的条件
   市场的有效分割和各个市场有不同的需求弹性。
   3．价格歧视的种类
   (1) 一级价格歧视。
   (2) 二级价格歧视。
   (3) 三级价格歧视。
   4．价格歧视的几种应用方法
   (1) 优惠券：消费者甄别。
   (2) 两部收费制。
   (3) 捆绑销售。
四、垄断竞争市场
   (一) 垄断竞争市场概述
   1．垄断竞争市场结构的特点
   2．垄断竞争厂商的需求曲线
   厂商需求曲线(d)和市场需求曲线(D)。
   (二) 垄断竞争厂商的均衡
   1．短期均衡
          MR=MC
   2．长期均衡
          MR=SMC且P—LAC
   3．垄断竞争的效率损失：资本容量过剩
   4．非价格竞争
   (1) 差别产品。
   (2) 广告：广告的作用。
   (3) 售后服务。
五、寡头市场和策略
   (一) 寡头市场竞争模型
   1．寡头市场的结构特征
   2．非合作模型
   (1) 产量竞争模型：古诺模型、斯塔克尔伯格模型。
   (2) 价格竞争模型：伯特兰模型，价格领导模型。
   3．合作模型：卡特尔模型（串谋）。
   (二) 博弈论与寡头市场
   1．博弈论的几个基本概念
   (1) 博弈方 (参与人)。
   (2) 策略。
   (3) 行动。
   (4) 支付矩阵。
   2．博弈的描述。
   (1) 策略式博弈。
   (2) 扩展式博弈。
   3．占优策略均衡与纳什均衡
   (1) 占优策略均衡：囚徒困境模型。
   (2) 纳什均衡。
   4．子博弈与子博弈精炼纳什均衡
   (1) 子博弈。
   (2) 子博弈精炼纳什均衡。
   5．重复博弈
   (1) 重复博弈的含义与“以牙还牙”策略。
   (2) 有限次的重复博弈模型。
   (3) 无限次的重复博弈模型。

第六部分  要素价格与收入分配理论
考试要求
    了解厂商使用生产要素和要素所有者供给要素的原则；掌握边际产品价值、边际收益产品、边际要素成本等概念的含义；熟练掌握工资、利息和地租等收入的决定。

考试要点
一、生产要素与分配理论概述
   (一) 生产要素市场的特点
   (二) 边际生产力分配论
二、厂商对要素的需求
   (一) 完全竞争产品市场中厂商使用要素的边际收益和边际成本
   1．边际产品价值(VMP)
   2．边际要素成本(MFC)
   3．完全竞争市场中厂商使用要素的原则：
          边际产品价值=边际要素成本
   (二) 不完全竞争产品市场中厂商对要素的需求
   1．边际收益产品(MRP)
   2．不完全竞争市场中厂商使用要素的原则：
          边际收益产品=边际要素成本
三、生产要素的供给和均衡价格决定
  （一）要素供给与供给者
   1．要素供给是指要素市场供给量与要素价格之间的函数关系
   2．要素供给者是家庭或消费者
   (二) 厂商所面临的要素供给曲线
   1．完全竞争要素市场上厂商所面临的要素供给曲线是一条水平的边际要素成本曲线：
S=MFC
   2．要素市场买方垄断的厂商所面临的要素供给曲线是一条向右上方倾斜的平均要素成本曲线：
S=AFC
   (三) 不同市场情况下生产要素均衡价格的决定
   根据产品市场和要素市场的竞争和不完全竞争的情况，要素均衡价格有着不同的决定原则。
四、工资、利息和地租的决定
   (一) 工资的决定
   1．劳动的最优供给原则：收入与闲暇的边际替代率等于工资
   2．劳动供给曲线的图形推导
   3．工资变动的收入效应与替代效应及后弯的劳动供给曲线
   4．劳动市场的均衡与工资率的决定
   5．工资差异原因：劳动质量不同、非货币利益不同、市场不完全竞争等．
   (二) 利息率的决定
   1．资本的需求：资本的边际生产力
   2．储蓄决策及资本供给
   3．利率变动的替代效应、收入效应及资本供给曲线
   4．资本市场的均衡与利息率的决定
   (三) 地租的决定
   1．土地的需求：土地的边际生产力
   2．土地的供给曲线：垂直的供给曲线与向右上方倾斜的供给曲线的含义
   3．土地市场的均衡与地租的决定
   4．级差地租、准地租和经济租金
五、欧拉定理

第七部分  一般均衡与效率
考试要求
    了解一般均衡的性质；掌握经济效率和帕累托最优标准，掌握福利经济学第一定理和第二定理，理解公平和效率的标准和替换；熟练掌握一般均衡存在需满足的条件和一般均衡理论

考试要点
一、一般均衡的性质及存在条件
   (一) 一般均德与局部均衡
   (二) 一般均衡存在需要满足的条件
   1．每个消费者依据他的偏好和预算线来选择最大化其效用的商品组合，预算线由投入品价格和产品价格决定
   2．每个消费者依据现行投入品价格和产品价格，选择他所提供的投入品的数量
   3．厂商在给定的现有技术、产品需求、投入品供给约束条件下，选择最大化其利润的决策
   4．所有市场 (包括要素市场和产品市场) 同时达到均衡，即在要素及产品的现行价格下，所有商品的供求都相等
二、一般均衡理论
   (一) 交换的均衡
   (二) 生产的均衡
   (三) 生产与交换的一般均衡
三、均衡与效率一一福利经济学定理
   (一) 经济效率的定义和边际条件
   1．经济效率的帕累托标准
   2．经济效率的边际条件——一般经济达到帕累托有效标准的必要条件
   (1) 交换的效率。
   对任意两个消费者(A和B，任何两种商品(X和Y)的边际替代率相等：
MRSXYA=MRSXYB
   (2) 生产的效率。
   任意两种投入品(x和y)的边际技术替代率对任何两个生产者 (或同一个生产者的两种产品A和B) 的边际替代率相等：
MRTSXYA=MRTSXYB
   (3) 生产与交换的效率。
   任意两种商品的边际替代率必须等于它们的边际转换率：
MRSXYA=MRSXYB=MRTXY
   (二) 完全竞争与经济效率——福利经济学第一定理
   任何竞争性市场均衡都是有效率的。
   (三) 效率与均衡一—福利经济学第二定理
   如果个人偏好是凸型的，通过对初始禀赋的再分配，每一个帕累托有效配置都是一个竞争性均衡。
四、效率与公平
   (一) 效应可能性边界
   (二) 公平的标准
   (三) 公平与效率的替换

第八部分  市场失灵和微观经济政策
考试要求
    了解信息传递模型和激励机制设计的基本思想；掌握科斯定理、信息不对称、逆向选择、道德风险的含义；熟练掌握政府管制垄断的措施、外部性与市场失灵的含义和原因、矫正外部性的办法、公共物品的特性以及“搭便车”的概念。

考试要点
一、垄断与反垄断政策
   (一) 垄断与低效率
   1．资源浪费
   2．社会福利损失
   (二) 对垄断的公共管制
   1．价格管制
   边际成本定价法和平均成本定价法。
   2．反托拉斯法
二、经济活动的外部性
   (一) 外部性的含义及分类
   1．外部性的含义
   2．私人成本与社会成本
   3．正外部性和负外音B性
   (二) 外部性和资源配置失当
   1．正外部性和资源配置失当
   2．负外部性和资源配置失当
   (三) 解决外部性的办法
   1．庇古税和补贴
   2．限量与配额：排污标准、可转让的许可证
   3．外部性的“市场解”：兼并
   (四) 解决外部性的新思路：科斯定理
   1．科斯对纠正外部性的传统办法的批评
   2．科斯定理与产权界定
三、公共物品
   (一) 公共物品的特征：非排他性、非竞争性
   (二) 公共物品的种类：纯公共物品、准公共物品、俱乐部商品
   (三) 公共物品和市场失灵
   1．“搭便车”
   2．“公共地悲剧”
   (四) 公共物品的生产和公共资源的保护
四、信息不对称
   (一) 信息不对称
   (二) 信息不对称导致的问题
   1．逆向选择问题
   2．道德风险问题：
   (三) 信息传递与机制设计：解决信息不对称问题的办法
   1．信息传递
   2．激励机制设计：委托一代理模型
五、公共选择
   (一) 公共选择与阿罗的不可能定理
   1．私人选择与公共选择
   2．阿罗的不可能定理
   (二) 直接投票与资源配置
   1．多数原则与投票悖论
   2．单峰偏好和中间人定理
六、收入分配不均及其对策
   (一) 市场竞争与收入差别
   1．市场竞争与收入差别的关系
   2．收入分配差别的衡量：洛伦兹曲线和基尼系数
   (二) 政府调节收入差距的对策：税收和社会保障

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不是 只是经济学的部分