2019年清华大学五道口金融学考博真题及考博参考书

2019年清华大学五道口金融学考博真题及考博参考书
育明教育大印老师 整理
《西方经济学：考点热点•习题讲解•真题解析》，首都师范大学出版社，2019年版；
《金融学：考研笔记•习题详解与历年真题解析》，首都师范大学出版社，2019年版
《公司理财：考研笔记•习题详解与历年真题解析》，首都师范大学出版社，2019年版
1.通货紧缩（吉林大学2000研；华南师大2004研；上海理工大学2005研；首都经贸大学2006研；华中科大2006研；湖南大学2017研）
解析：（1）通货紧缩是与通货膨胀相对立的概念，是指由于货币供应量相对于经济增长和劳动生产率增长等要素减少而引致的有效需求严重不足、一般物价水平持续下跌、货币供应量持续下降和经济衰退等现象。
通货紧缩从本质上来说是一种货币现象，它在实体经济中的根源是总需求对总供给的偏离，或现实经济增长率对潜在经济增长率的偏离。当总需求持续小于总供给，或现实经济增长率持续低于潜在经济增长率时，则会出现通货紧缩现象。
（3）通货紧缩的特征表现为物价水平的持续与普遍地下跌。这个物价水平，严格说来应包括资产价格如股票、债券、房地产及商品和服务在内的价格指数，但基于统计上的局限性，一般在国内用全国零售物价上涨率，在国外用消费价格指数（CPI）作为度量指标。如果全国零售物价上涨率在零值以下，且持续时间超过6个月，人们通过在理论上就将其界定为典型的通货紧缩。


2.通货膨胀税（厦门大学2006研；中山大学2007研；武汉大学2008研；中央财大2009研）
解析：通货膨胀税指通货膨胀引起的一部分货币购买力由资产持有者向货币发行者转移的现象，这种转移犹如一种赋税，因而称之为通货膨胀税。通货膨胀税的计算公式是： 。式中，T为通货膨胀税，M为一年中平均货币余额， 为通货膨胀率为每一单位货币所丧失的购买力。
通货膨胀税的主要受益者是国家政府，政府在通货膨胀过程中，可得到三方面的收益：①扩大货币供应量能直接增加其收入；②通过单位货币购买力的降低而减少未偿还国家债务的实际价值；③直接增加税收收入，因为通货膨胀会使企业和个人的收入在名义上增加，纳税等级自动上升，政府可获得更多的收入。
3. 充分就业（湖南大学2016研；广西大学2016研）
解析：“充分就业”有广义和狭义之分。其中，广义的充分就业是指包括劳动资源在内的一切资源都已经被充分利用的状态；狭义的充分就业特指劳动就业。由于劳动资源之外的其他资源是否已经被充分利用难以衡量，故通常用充分就业来表示经济资源被充分利用的状况，即在经济学分析中，“充分就业”是指狭义的充分就业。
充分就业并不意味着在经济生活中不存在任何失业，是指不存在非自愿失业的一种状态。在充分就业情况下，仍然会存在摩擦性失业和自愿失业。充分就业与一定的失业率并存。



4. 自然失业率（湘潭大学2016研；西南大学2018研）
解析：（1）对于什么是自然失业率，经济学家有着不同的看法，通常可简单地认为，自然失业率指在没有货币因素干扰的情况下，劳动力市场和商品市场自发供求力量起作用时，总供给和总需求处于均衡状态时的失业率，这时只存在摩擦性失业和结构性失业。当实际失业率等于自然失业率时，就实现了充分就业，因此自然失业率又称充分就业的失业率。
（2）自然失业率取决于经济中的结构性和摩擦性的因素，即劳动市场的组织状况、人口组成、失业者寻找工作的能力和愿望、现有工作的类型、经济结构的变动、新加入劳动者队伍的人数等众多因素。任何把失业率降低到自然失业率以下的企图都将造成加速的通货膨胀。任何时候都存在着与实际工资率结构相适应的自然失业率。生产力的发展、技术进步以及制度因素是决定自然失业率以及引起自然失业率提高的重要因素。具体包括：
①劳动者结构的变化。一般来说，青年与妇女的自然失业率高，而这些人在劳动力总数中所占比例的上升会导致自然失业率上升。
②政府政策的影响。如失业救济制度使一些人宁可失业也不愿从事工资低、条件差的职业，这就增加了自然失业中的“寻业的失业”；最低工资法使企业尽量少雇用人，尤其是技术水平差的工人，同时也加强了用机器取代工人的趋势。
③技术进步因素。随着新技术、新设备的投入使用，劳动生产率不断提高，资本的技术构成不断提高，必然要减少对劳动力的需求，出现较多的失业。同时，技术进步使一些文化技术水平低的工人不能适应新的工作而被淘汰出来。
④劳动市场的组织状况，如劳动力供求信息的完整与迅速性，职业介绍与指导的完善与否，都会影响到自然失业率的变化。
⑤劳动市场或行业差别性的增大会提高自然失业率。厂商、行业和地区会兴起和衰落，而劳动者和厂商需要时间来与之适应与配合。这些无疑会引起劳动者的大量流动，增大结构性失业。
5. 摩擦失业和结构失业哪个更严重（东北大学2016研）
解析：（1）摩擦性失业
工作岗位与劳动力的匹配要花费时间，由此形成的失业称为摩擦性失业。摩擦性失业是暂时的失业。
在实际劳动市场上，失业率总是围绕自然失业率波动，原因之一是工人寻找最适于自己的工作需要时间。它是由于经济运行中各种因素的变化和劳动力市场的功能缺陷所造成的临时性失业。经济总是变动的，工人寻找最适合自己嗜好和技能的工作需要时间，一定数量的摩擦性失业必然不可避免。
（2）结构性失业
结构性失业是指劳动力的供给和需求不匹配所造成的失业，其特点是既有失业，又有职位空缺，失业者或者没有合适的技能，或者居住地点不当，因此无法填补现有的职位空缺。
经济产业的每次变动都要求劳动力供应能迅速适应变动，但劳动力市场的结构特征却与社会对劳动力需求不吻合，由此而导致结构性失业。
结构性失业，主要是由于经济结构（包括产业结构、产品结构、地区结构等）发生了变化，现有劳动力的知识、技能、观念、区域分布等不适应这种变化，与市场需求不匹配而引发的失业。结构性失业在性质上是长期的，而且通常起源于劳动力的需求方。结构性失业是由经济变化导致的，这些经济变化引起特定市场和区域中的特定类型劳动力的需求相对低于其供给。
由以上分析可知，摩擦性失业是暂时性的失业，是不可避免的，失业期限往往较短，由于摩擦性失业的存在，实际失业率通常围绕自然失业率上下波动。摩擦性失业一般不被认为是大的社会问题。通常可以通过完善就业服务，对失业者进行就业指导减少摩擦性失业。而结构性失业多是长期性失业，短期内难以自行消除，解决结构性失业问题的核心应放在培训方面，通过参加培训，使之技能更新与技术发展同步。
6. 周期性失业（东北财大2016研）
解析：周期性失业又称为总需求不足的失业,是由于总需求不足而引起的短期失业，它一般出现在经济周期的萧条阶段。这种失业与经济中周期性波动是一致的。在复苏和繁荣阶段，各厂商争先扩充生产，就业人数普遍增加。在衰退和谷底阶段，由于社会需求不足，前景暗淡，各厂商又纷纷压缩生产，大量裁减雇员，形成令人头疼的失业大军。
周期性失业的原因主要是整体经济水平的衰退；由于它是可以避免的，因而周期性失业也是人们最不想看见的。与结构性失业、摩擦性失业等失业状况不同，周期性失业的失业人口众多且分布广泛，是经济发展最严峻的局面，通常需要较长时间才能有所恢复。
7. 奥肯定律（上海对外经贸2016研；苏州大学2016研）
解析：（1）奥肯定律的含义
奥肯定律是由美国经济学家阿瑟•奥肯在20世纪60年代提出的。奥肯定律的内容是，失业率每高于自然失业率1个百分点，实际GDP将低于潜在GDP2个百分点。其公式为

其中，y为实际产出， 为潜在产出，u为实际失业率， 为自然失业率，为大于零的参数。
奥肯定律揭示了产品市场和劳动市场之间极为重要的联系，说明了实际GDP的短期变动与失业率变动的联系。
（2）奥肯定律的结论
为防止失业率的上升，实际GDP必须保持与潜在GDP同样快的增长。如果政府想让失业率下降，那么，该经济社会的实际GDP的增长必须快于潜在GDP的增长。
8. 奥肯定律的数学表达是什么？结合当前中国国情，分析失业和经济增长的关系（北师2016研）
解析：奥肯定律是由美国经济学家阿瑟•奥肯在20世纪60年代提出的。奥肯定律的内容是，失业率每高于自然失业率1个百分点，实际GDP将低于潜在GDP2个百分点。其公式为

其中，y为实际产出， 为潜在产出，u为实际失业率， 为自然失业率，为大于零的参数。
奥肯定律揭示了产品市场和劳动市场之间极为重要的联系，说明了实际GDP的短期变动与失业率变动的联系。
我国自改革开放以来，社会发展加快，经济出现高速增长。然而与之相对应的却是失业率的不降反升，我国经济增长与失业率的总体关系并不符合奥肯定律， 失业率与产出增长之间没有确定的关系。
奥肯定律失效的原因分析
   （1）经济体制转变
改革开放后，经济转型使原有计划经济体制下的隐性失业不断显现，即由于旨在“减员增效”的企业劳动制度改革，造成城市失业率的迅速上升。资本推动下的经济高增长对就业吸纳能力的逐渐弱化和由于经济转型造成失业的迅速上升合力作用致使高增长与高失业并存。因此，经济体制转变无疑是经济高增长与高失业并存现象的一个重要原因。
（2）二元经济结构
随着我国经济的发展，城乡收入差距逐渐加大，城市经济的高速发展对劳动力需求也越来越大，进而导致农村劳动力大量迁移到城市中来。城市创造的就业机会越多，城市的失业
就越高。这也是我国高经济增长与高失业率并存的一个重要原因。
（3）经济增长的就业弹性
　　所谓就业弹性是指反映经济增长率与就业增长率之间关系的系数，即GDP每增长1个百分点所能带来的就业增长的百分点。
　　一国的经济增长速度对于就业水平有着极大的影响，我国经济转型时期，经济增长方式逐渐发生根本性的变化，这种转变无疑对我国的就业会产生深刻的影响。当经济增长主要是由资本推动时，经济增长不一定带来相应的就业增长。高资本投入会带来经济增长速度的加快，但是未必就一定会扩大就业机会。这是因为就业机会的扩大不仅依赖于资本积累速度，而且还依赖于该类投资所包含的技术路线、不同生产要素的密集程度。目前拉动我国经济增长的三驾马车中，投资占了相当大的比重。所以我国经济增长的就业弹性非常有限，高经济增长并没有带来相应的高就业。
9. 菲利普斯曲线（中南大学2016研；西南财经大学2017研）
解析：菲利普斯曲线是表示通货膨胀率和失业率替代关系的曲线
若下图所示，横轴代表失业率u，纵轴代表通货膨胀率 向右下方倾斜的曲线PC即为菲利普斯曲线，它表明失业率与通货膨胀率之间的替换关系，即失业率高，则通货膨胀率低；失业率低，则通货膨胀率高。若设 代表自然失业率，则可以将简单形式的菲利普斯曲线表示为：

式中，参数 衡量价格对于失业率的反应程度。
菲利普斯曲线表明，政策制定者可以选择不同的失业率和通货膨胀率的组合，即在失业和通货膨胀之间存在着一种“替换关系”，亦即用一定的通货膨胀率的增加来换取一定的失业率的减少。总之，政府政策是有效的。
                  

10. 短期菲利普斯曲线与长期菲利普斯曲线的不同。（山西财经大学2016研）
解析：答案参见课后题第4题
11. 通货膨胀的经济影响和策略（中南大学2016研）
解析：经济影响：
（1）预期到的通货膨账成本
①菜单成本：是指价格调整的成本。高通货膨胀使得企业经常更换自己的报价，从而产生了成本。
②鞋底成本：通货膨胀率高，使得名义利率提高，人们的实际货币余额减少，需要更经常去银行，不方便程度提高，也即鞋底成本。
③税收扭曲：许多税收没有考虑通货膨胀的影响，从而改变了个人所得税负担。
④相对价格变动导致的资源配置不当：高的通货膨胀改变了相对价格，从而引起资源配置中的微观经济无效率。
⑤混乱与不方便：物价水平经常变动会引起生活不便。
（2）未预期到的通货膨胀成本
未预期到的通货膨胀的影响比稳定的、可预期的通货膨胀的任何一种成本都更有害。具体地说，未预期到的通货膨胀成本有以下几种：
①不确定性的增加。未预期到的通货膨胀增加了经济中的不确定性，从而影响个体储蓄、投资以及就业的劳动量等决策，这会导致经济效率降低。
②不合意的财富的再分配。这具体表现在：通货膨胀不利于靠固定的货币收入维持生活的人，那些靠变动收入维持生活的人，则会从通货膨胀中得益；通货膨胀对储蓄者不利；通货膨胀导致债务人和债权人之间发生收入再分配。
③相对价格变动性的增加。未预期到的通货膨胀有可能急剧增加相对价格的变动性，带来经济的低效率和资源的不当配置。
对策：
（1）制定通货膨胀率目标；
（2）降低货币供给；
（3）凯恩斯主义者则着重于经由增税或降低政府开支等财政手段来普遍性的降低需求；
（4）直接控制薪资与物价。
12.给出附加了适应性预期的菲利普斯曲线（西南财经大学2017研）
解析：（1）适应性预期：适应性预期是根据以前的预期误差来修正以后的预期的方式。适应性预期模型中的预期变量依赖于该变量的历史信息，最简单的形式是： 。
（2）现代菲利普斯曲线方程是
（3）适应性预期下的菲利普斯曲线可写为： ，这种形式的菲利普斯曲线的第一项 意味着通货膨胀有惯性，通货膨胀的预期引起通货膨胀，通货膨胀又进一步引起通货膨胀预期。这意味着降低通货膨胀，要求有一个有利的供给冲击或者高失业和低产出的时期，也即降低通货膨胀是有成本的，牺牲率是衡量降低通货膨胀成本的指标。

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